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Método Travessia
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Identificação

Antes de começar, me conta quem é você

Essas informações me ajudam a personalizar a sua trilha.

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Perfil

Você trabalha como autônomo(a), freelancer ou tem empresa?

Isso define se vamos precisar organizar as finanças da empresa além das pessoais.

Sim
Não (CLT, servidor(a), aposentado(a) ou outra renda)

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Empresa

Como é a sua empresa ou atuação como autônoma?

Isso define se você precisa organizar as finanças da empresa antes de começar a pessoal.

Simples: só eu, impostos e contador
Sem funcionários, sem aluguel, sem grandes custos operacionais
Estruturada: tenho equipe, aluguel ou outros custos operacionais
Funcionários, espaço físico ou custos fixos recorrentes da empresa

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Empresa

Você já tem as finanças da empresa separadas das pessoais?

Se você já tem isso resolvido, o módulo de empresa entra só como complemento na sua trilha.

Sim, já tenho contas e movimentações separadas
Pró-labore definido, conta PJ separada da pessoal, custos da empresa controlados
Não, ainda misturo PJ e PF
Uso a mesma conta, retiro dinheiro conforme preciso, sem pró-labore definido

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Dívidas

Como estão suas dívidas hoje?

Seja honesta. Isso define se você precisa de um plano de quitação antes de organizar o orçamento.

Não tenho dívidas
Tenho parcelas que pago normalmente todo mês
Financiamento de carro, consórcio, prestação da casa — tudo sob controle
Tenho dívidas descontroladas
Cartão rotativo, cheque especial ou empréstimo com juros crescendo

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Reservas

Quanto você tem guardado hoje?

Considere qualquer dinheiro reservado ou investido.

Nada guardado
Menos de 3 meses dos meus gastos mensais
Tenho algo guardado, mas a reserva de emergência ainda não está completa
Tenho reserva de emergência formada
3 meses ou mais de gastos guardados
Tenho reserva e já invisto alguma coisa
Reserva formada e alguma carteira de investimentos, mesmo que pequena

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Contexto financeiro

Mais um pouco sobre a sua situação

Essas respostas ajudam a entender onde você está e o que você precisa alcançar.

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Última pergunta

Você tem interesse em conhecer a Consultoria Individual?

Na consultoria, um planejador do meu time acompanha o seu processo do início ao fim — sessões individuais, suporte no WhatsApp e um plano feito sob medida para a sua vida.

Sim, quero saber mais
Talvez no futuro
Não, prefiro seguir apenas no Método Travessia aplicando sozinho(a)

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Diagnóstico concluído

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